Денежные переводы по россии без комиссии

Для того чтобы отправить деньги близким людям существует много различных поводов. Чаще всего такие экономические посылки делают родители своим детям-студентам или ставшие на ноги дети финансово поддерживают родителей. Чаще всего такие регулярные отправки совершаются в границах нашей страны. Поэтому вопрос стоимости является очень актуальным, ведь денежные переводы по России можно делать разными способами и в каждом случае найдутся достоинства и недостатки вариантов.

Отправка денег почтой

Наиболее распространенной сетью отделений в стране является Почта России. Во всех, даже самых дальних уголках, присутствует хоть один маленький рабочий филиал. Одно из старейших предприятий оказывает различные виды услуг, в том числе и отправку денег.

Стоит заметить, что данный способ является одним из наиболее дорогих и долгих.

Но в некоторых районах он практически незаменим. Ведь не везде есть альтернативные сервисы, желающие работать иногда даже в убыток.

Почта предлагает услугу «КиберДеньги». Тарифы на небольшие отправки денег начинаются от 40 рублей + 5% до тысячи, до 250 рублей + 1,5% до полмиллиона.

Это значит, что за отправку 1 тысячи рублей надо отдать 90 рублей (9%) комиссии. А за сумму в 500 тысяч оплата составит 7750 рублей (1,55%).

Но нужно знать, что отправка сумм до 100 тысяч проходит 3 рабочих дня, а более этой суммы по регламенту может быть выдана максимум через 8 рабочих дней.

Плюсы: огромный охват территории страны, получаешь сразу наличные, можно отправлять большие суммы.

Минусы: высокая комиссия на маленькие суммы, очень низкая скорость.

Переводы специализированных систем

Для совершения переводов существуют специальные компании, такие как Вестерн Юнион, Юнистрим, Анелинк или другие. Некоторым из них уже почти двести лет. Вестерн Юнион, например, имеет отделения практически по всему миру. Они также стремятся максимально ускорять процесс отправки и получения внутри каждой из стран и регулярно снижают тарифы на отправку.

Сейчас для операции до 10 тысяч рублей нужно заплатить лишь 100 рублей фиксированной комиссии, а до 100 тысяч – 1% от суммы. Когда надо передать более 100 тысяч рублей, клиент фиксировано заплатит 1000 рублей комиссионных.

Забрать деньги можно через пару часов после отправки. Необходимо лишь знать код перевода и иметь паспорт. Некоторые системы позволяют получить перевод через несколько минут после отправки, например, Золотая корона.

Плюсы: высокая скорость передачи денег, не нужно иметь банковских счетов.

Минусы: меньшее количество отделений, чем у почты, получить можно только в специализированных точках.

Переводы между банковскими картами

Более выгодный перевод является между картами одного банка. Таким образом можно сделать даже перевод денег по России без комиссии, а у Сбербанка это доступно, если счета отправителя и получателя открыты в одном городе. Некоторые банки, например Тинькофф, не предусматривают комиссию за переводы между любыми клиентским дебетовыми картами.

Максимальная комиссия может редко достигать 2-3% от суммы. Но есть ограничения на объемы переводов. У разных банков они могут быть в среднем от 15 до 75 тысяч в сутки. Большие лимиты существуют на переводы внутри банка, а не между картами разных финансовых учреждений.

Плюсы: высокая скорость, средняя комиссия.

Минусы: нужно иметь банковскую карту, получить наличные можно только в банкомате.

Отправка через виртуальные платежные системы

Более молодые пользователи для переводов применяют системы Киви, Вебмани или Яндекс.Деньги. Но обналичивание через эти сервисы отнимает некоторое время и не является бесплатным.

В среднем за получение на руки купюр пользователь должен отдать до 3-4% от суммы.

Но зато сам перевод доходит мгновенно. Хотя также есть ограничения на максимальные переводы. Для неавторизованных пользователей будет проблемой получение более 15 тысяч рублей.

Плюсы: круглосуточные переводы без выходных, низкая комиссия за отправку.

Минусы: проблема с обналичиванием, ограниченные низкие суммы для отправки, нужно быть зарегистрированным в сервисе, комиссия за получение выше средней.

Перевод через банк

Можно пойти традиционным способом и выполнить банковский перевод на счет. В этом случае комиссия будет составлять от 1 до 5% в разных банках. Среднее значение будет 1,5-2%.

Но при этом получатель должен иметь банковский счет и отправить полные реквизиты тому, кто хочет перевести деньги. Также и снять можно сумму реально лишь через отделение банка в рабочее время. Что накладывает свои неудобства для получения. Перевод идет один рабочий день максимум.

Плюсы: средняя скорость перевода, средняя комиссия, получение наличными.

Минусы: нужно иметь счет, получить можно только в рабочие дни, забрать возможно лишь в одном конкретном отделении банка.

znatokdeneg.ru

Наверное, каждый человек сталкивался с проблемой, когда нужно срочно переправить деньги в другой город или страну. Родители отправляют переводы учащимся в вузах детям, кто-то пересылает деньги нуждающимся родственникам, а уехавшие на заработки в большие мегаполисы отправляют зарплату своим семьям. Сравни.ру расскажет о разных видах переводов денег: от самых простых и удобных до самых выгодных.

Почтовые переводы

Самым известным и старым способом перевода денег в России является почтовый перевод. Сейчас Почта России предлагает свои клиентам несколько вариантов отправки средств в любую точку земного шара с помощью сервиса «КиберДеньги»:
— прием перевода от отправителя наличными денежными средствами – выплата перевода получателю наличными денежными средствами;
— прием перевода денежных средств от отправителя на расчетный счет подразделений Почты России – выплата перевода получателю наличными денежными средствами;
— прием от отправителя наличными денежными средствами – выплата на расчетный счет получателя.

Тарифы системы «КиберДеньги» достаточно высокие: для переводов по России колеблются от 1 до 5% + единовременный платеж за перевод, а стоимость перевода за рубеж составляет 1-8% + единовременный платеж за перевод. Нужно отметить, что чем больше сумма перевода, тем меньше взимаемый процент за услуги, но больше единовременный платеж. Последний может составлять от 25 до 535 руб. Например, для перевода суммы в 10 тыс. руб. по России, стоимость услуг составит 235 руб. + 2% от суммы перевода – итого 435 руб.

Среди плюсов этой системы стоит отметить ее доступность для клиентов даже в самых отдаленных уголках нашей страны. Главный минус заключается в скорости перевода денег: от 2 до 10 дней.

Для срочного перевода Почта России предлагает услугу «Форсаж», позволяющую переслать деньги за час. Пока эта система обслуживает только территорию России. Тарифы здесь выше: от 1,7 до 10%, и воспользоваться этим предложением могут лишь жители крупных городов.

Экспресс-переводы

Все большую популярность сейчас получают переводы при помощи систем Western Union, MoneyGram, UNIStream, Аnelik и других.

Самой известной системой экспресс-переводов является Western Union. За перевод по России тех же 10 тыс. руб. придется заплатить 225 руб., что конечно меньше чем у КиберДенег, но все же составляет 2,25% от суммы платежа. Western Union взаимодействует с ведущими российскими банками, в том числе и со Сбербанком, а так же с Почтой России, что, несомненно, делает эту систему одной из самых привлекательных для клиентов.

Одной из самых дешевых систем экспресс-переводов денег по праву считается UNIStream. Стоимость услуг по отправлению денег через эту систему составляют от 1-1,5% от суммы перевода.

Переводы с карты на карту

Хорошей альтернативой обычных денежных переводов без открытия банковского счета сегодня становятся переводы «с карты на карту» через банкоматы, терминальные устройства самообслуживания и интернет-сервисы банков. Естественно, наиболее выгодными такие переводы бывают, когда у отправителя и получателя карты выпущены одним банком. Как правило, в таких случаях комиссия за перевод средств не взимается.

Если же карты выпущены разными банками, плата за операцию, составляет 1-2% от переводимой суммы и списывается со счета отправителя. Такую услугу предлагают Альфа-Банк, Авангард, Ситибанк и некоторые другие учреждения. Пока она еще не очень сильно развита в нашей стране. Сбербанк, например, осуществляет переводы только на «свои» карты. Так же нужно отметить, что невозможно перевести деньги с карты на карту, если они не принадлежат к одной платежной системе. То есть с карт Visa можно отправить средства только на карту Visa, и, соответственно, с MasterCard возможен перевод только на карту MasterCard. Есть и другие ограничения. Например, в Альфа-Банке сумма одного перевода не может превышать 15 тыс. руб., а максимальная сумма всех таких операций за месяц не должна быть больше 75 тыс. руб.

Переводы через Интернет

Это относительно новый вид переводов. Как правило, он привязан к одной из систем экспресс переводов (Western Union, MoneyGram, Аnelik и другими) и к интернет-сервису какого-либо банка. Тарифы на обслуживание соответствуют, как правило, ставкам данных систем, а перечисляемые средства списываются со счета отправителя.

Несомненно, наиболее надежным способом отправить деньги остается банковские перевод со счета на счет. Однако сделать его не всегда возможно. Нужно чтобы у отправителя и получателя были открыты счета, а они есть отнюдь не у всех. Желательно иметь счета в одном банке. В обратном случае, комиссия за такой перевод бывает не меньше, чем при экспресс-переводах. Нужно отметить, что некоторые российские банки (Сбербанк, ВТБ24 и другие) осуществляют переводы без открытия банковского счета. Однако дешевизной такие переводы не отличаются, тарифы колеблются от 1,5 до 10%, и к тому же скорость перечисления средств так же оставляет желать лучшего, средства могут дойти до получателя минимум через 1 день.

Ситуации в жизни бывают разные. У каждого типа переводов денег есть свои преимущества и недостатки. Иногда нужна скорость, кто-то ценит удобство, кому-то нужна анонимность, а кого-то привлекает низкая цена. В этом сегменте финансовых услуг есть неплохой выбор и он, как всегда, за вами.

www.sravni.ru

Виды безналичных переводов

Перекидка средств между картами СБ

Денежное перечисление с карты на счет

Перекидка средств со счета на счет

Перечисление средств со счета на карту

Онлайн-переводы

Безналичные переводы занимают минимум времени, и производятся с помощью устройств самообслуживания, системы «Мобильный банкинг», «СБ Онл@йн» или мобильное приложение. Использование доступных сервисов позволяет перечислять средства на свои и сторонние счета. При необходимости, можно пополнить телефон, произвести оплату за коммунальные услуги и произвести ряд других операций, но с учетом комиссионных.

Комиссия за переводы

Денежный перевод через «Сбербанк Онл@йн»

Для осуществления операции достаточно знать номер карты/счета и иметь выход в интернет. Перевод осуществляется с использованием дебетовых карт, с кредитки невозможно снять средства.

Плюсы:

• Моментальный перевод средств.
• Отсутствие комиссии.
• Осуществление операции в удобно для клиента месте.
• Имеется проверка наличия в системе указанного номера адресата.
• Предусмотрена возможность указания в комментариях к заявке ее номер.

Минусы:

• Основные требования: наличие карты СБ и регистрация в системе электронного банкинга адресата и получателя.
• Наличие интернет-покрытия.
• Запоминание логина и пароля или наличие сотового устройства на момент произведения платежа для его подтверждения. Можно воспользоваться списком паролей, выданных банком при активации опции.

Поэтапная инструкция

В разделе «Платежи и операции» доступна опция «Перевод клиенту СБ», позволяющая перекидывать средства на счет или карту, полученную в СБ, все переводы сохраняются в Личном меню.

Перевод средств

Для удобства клиентов предоставляется возможность формирования шаблонов через ссылку «Выбрать из шаблонов переводов». В итоге, информация, указанная в шаблоне, будет отражена в создаваемом платеже.

Для перечисления денег по номеру пластика или сотового устройства, необходимо внести данные:

• В графе «Куда» указывается интересующая категория: Карточки, Счета, Пластик по номеру сотового устройства.
• В графе «Номер карты адресата» вводятся реквизиты по карте адресата. При необходимости перекинуть деньги по номеру сотового устройства, в графе «Номер тел.» вбивается телефон адресата, или выбирается из списка контактов, сохраненных в меню сотового устройства. Для этого используется ссылка «Выбрать из книги контактов», и ссылка «Выбрать».
• В графе «Счет для списания» необходимо указать необходимый счет или номер пластика.
• В окне «Сумма» вводится размер платежа.
• В графе «СМС адресату» указывается комментарий к операции, к примеру «Оплата за накладную от 13.01».

При перекидке средств на счет адресата, следует указать данные:

• В окне «Номер счета» вводится номер счета адресата.
• В поле «ФИО» указывается соответствующая информация.
• В графе «ИНН» вводятся данные идентификационного номера.
• В строке «Адрес» следует указать место проживания получателя.
• В разделе «Банк адресата» необходимо нажать кнопку «Выбор из справочника». В появившемся разделе ставится флажок против выбранной организации и жмется кнопка «Выбрать». Реквизиты банка выгружаются в автоматическом режиме.
• В категории «Перекидка средств», графе «Счет для перечисления» необходимо выбрать счет или карту для осуществления операции.
• В графе «Сумма» необходимо вписать сумму для перечисления.
• В окне «Назначение» требуется указать цель перевода, к примеру, отдаю долг.

Ограничения по операциям в «СБ онл@йн»

Перевод через банкомат

Основные плюсы:

• Не требуется выход в интернет и активация в интернет-баанкинге.
• Нет необходимости в запоминании паролей, достаточно знать пин-код и иметь под рукой карту.
• Поступление денег производится на протяжении 2-3 часов.
• Отсутствие комиссии.

К недостаткам относится:

1. Наличие карты при себе.
2. Поиск банкоматов.
3. Многие устройства самообслуживания работают только в дневное время суток.

Краткое руководство по переводу

Для использования банкомата достаточно вставить пластик в устройство для вода карты и набрать пин-код, затем нажать кнопку «Далее».

Для правильного ведения пин-кода отводится 3 попытки. Если проблем нее возникло, на экране появится меню операций, где необходимо указать опцию «Перевод средств».

Дальше появится окно для указания реквизитов карты получателя. После набора и проверки данных, нажимается кнопка «Далее».

В появившемся разделе указывается валюта в рублях и вводится необходимая сумма.

Пользователю остается провести проверку и подтверждение информации. Далее система сообщит об успешном проведении транзакции и предложит выполнить другой запрос или завершить операцию.

По завершению операции выдается чек (его нужно сохранить) и ожидается поступление средств. Когда деньги придут на счет, держатель карты или его доверенное лицо, получит СМС-сообщение, отправителю же будет отправлено уведомление на электронную почту.

Если на карте не хватает денег для оплаты, следует пополнить баланс, выбрав категорию «Операции с наличными», указать раздел «Прием наличными» и осуществить дальнейшие действия, согласно подсказкам банкомата.

Мобильный перевод средств

Держателям карт Сбербанка предлагается производить безналичные переводы в режиме реального времени без подключении к интернету — достаточно иметь под рукой сотовое устройство и реквизиты адресата. При подключении к услуге Мобильный банкинг, все операции осуществляются в формате СМС. Обязательным условием выступает регистрация в системе получателя и отправителя.

Инструкция по переводу денег через СМС

Формат сообщения:

• Кому: 900
• Текст: ПЕРЕВОД 9XX5674386 2000

Где, 9XX5674386 — телефон адресата (10 знаков, без указания 7,+7,8), 2000 – сумма перекидки.

При наличии нескольких пластиков, закрепленных за одним номером, одна из них определится автоматически, в приоритете зарплатные пластики. Следует дополнительно указать номер карточки для осуществления перевода. Для этого после слова «ПЕРЕВОД» необходимо вбить 4 цифры карточного номера:

• Формат СМС:
• Кому: 900
• Текст: ПЕРЕВОД 4545 9XX4465657 3000

Где, 4545 — последние 4 цифры карточного номера; 9XX4465657 — телефонный номер адресата; 3000 – сумма перекидки.

В ответном СМС указывается код подтверждения #12345 и информация по карте. Следует внимательно проверить данные, при отсутствии ошибок, отправить код подтверждения на номер 900.

 Ограничения по мобильным переводам

1. Все транзакции проводятся в рублевой валюте.
2. Невозможна перекидка наличных с кредитки, виртуального и корпоративного пластика.
3. Не допускаются переводы на телефон отправителя.
4. Максимальная сумма составляет 8 тыс. руб. в сутки.
5. За день может производиться не более 10 транзакций.

Использование мобильного приложения

• Для входа в приложение используется индивидуальный 5-значный код.
• Затем открывается раздел «Платежи и переводы» и выбирается опция «Клиенту СБ».
• Указывается интересующий способ осуществления перевода: «По телефонному номеру» или «По карточному номеру».
• Для перекидки средств вводится карточный или телефонный номер получателя. Если необходимо перечислить деньги между счетами, используется категория «Между своими счетами».

Через кассу

Если ни один из вышеуказанных способов не подошел, можно осуществить операции через кассира, обратившись в отделение Сбербанка. С собой необходимо взять паспорт, карту и реквизиты адресата (ФИО держателя пластика и номер карточки). Оплата услуг составит 1.5% (минимально 30 руб. и максимально 1 тыс. руб.). Нельзя забывать о возможных очередях и необходимости проводить операции только в рабочее время.

В Сбербанке можно перекинуть средства на карту МастерКард, выпущенную другой финансовой организацией. Сумма комиссионных составит 2% (в офисе). При осуществлении операции через «Сбербанк Онл@йн», стоимость обслуживания составит 1% (в рублях). Отдельно рассматриваются операции по валютным счетам и получению наличных в кассе.

sber-otvet.ru

Способы перевода денег без комиссий

Перевести деньги можно несколькими способами, но для этого необходимо научиться правильно их подбирать. Среди общего количества возможных вариантов решения указанного вопроса следует отметить такие:

1. Через интернет.
2. исключительно между своими картами и счетами.
3. Через терминал того банка, карта которого используется.
4. Между зарплатными или социальными картами.

Перевод денег через всемирную сеть является самым простым и комфортным, к тому же, большинство таких операций выполняется мгновенно и без дополнительных сборов. Абсолютно каждый банк предлагает своим клиентам управлять собственными счетами через интернет и такое действие может практиковать каждый, кто имеет компьютер либо смартфон.

Если транзакция выполняется в банковском отделении, через банкомат или интернет исключительно между собственными счетами, то комиссию за это не требуют.

Как правильно выполнить перевод

Чтобы перевести деньги без комиссии, чаще всего люди используют интернет или банкоматы. Оба способа являются быстрыми и комфортными, но чтобы правильно их выполнить нужно знать как именно это делается.

1. Авторизоваться в системе банка, клиентом которого он является.
2. Выбрать из общего меню услугу денежных переводов.
3. Ввести реквизиты получателя и посмотреть берет ли банк оплату за перевод на конкретную карту либо счет.
4. Выполнить операцию и получить подтверждение.

Перевод через банкомат является тоже довольно простым. Для начала человеку необходимо вставить пластиковую карту в специальное отверстие. Потом нужно ввести пин-код карты и выбрать из меню операцию денежного перевода. Только после этого можно ввести реквизиты получателя и если он является клиентом того же банка, дополнительной оплаты не будет.

Переводы без комиссий между своими картами выполняютс практически во всех банках страны, а вот если нужно отослать деньги, который является клиентом другой финансовой организации, то здесь не всегда удается получить настолько положительный результат

Видео по теме:

agdedengi.ru

Переводы денег  без комиссии по России

Допустим нам надо перевести 30000 рублей из Москвы в Санкт-Петербург.

Можно воспользоваться услугами денежных переводов, которые есть на каждом углу, к примеру, в салонах Связного, МТС, Мегафона или в наших любимых банках. Вот, их перечень

1. Золотая Корона.
2. Юнистрим.
3. Контакт (Contact).
4. Western Union.
5. Лидер.
6. Есть ещё вездесущие переводы в Сбербанке, но там все по-народному.  1.75% от суммы перевода, с минимумом в 50 рублей. Правда, Сбербанк есть почти везде, хотя его присутствие и сокращается. Но есть и  подводный камень: в банке не текучка кадров, а бегучка, девочек научили улыбаться, а не как операции проводить, вдобавок разогнав массу старых и опытных операционистов. Так что Сбербанком лучше пользоваться, если отправитель и получатель перевода проживают в маленьком городе, где просто нет выбора.
7. И Почта России, но простите, в неё я не пойду больше, как-то не тянет.

Но в каждом варианте у нас попросят комиссию, далеко немаленькую.

Как видите из таблицы, за перевод 30000 рублей разные системы возьмут с Вас от 300 до 600 рублей. При этом Вы и получатель денег должны будете «прогуляться» в пункт приема-выдачи перевода, отстоять очередь и… не факт, что переведете или получите деньги! Как так?!

Денежный перевод не принимают или не выдают

Пример №1 перевод не принимают

Система денеженых переводов Contact, которую когда-то незаслуженно рекламировал легендарный российский оружейник Калашников. Казалось бы у них на сайте указаны пункты, где должны принимать переводы. Вы выбрали один из них, пришли и узнали, что Вас здесь не ждали и не ждут, так как принимают переводы только в адрес юридических лиц, а Вам надо отправить деньги физическому лицу! Конечно, на сайте информация об это есть, но зашифрована всякими значками типа «2», «3» и т.п. Простому смертному, вроде нас, знать это не положено…

Лично столкнулся с этим…

Пример № 2 Перевод приняли но деньги не выдают

Итак, перевод у нас приняли, а банк-партнёр получателю денег заявляет, что перевод выдать не может, так как у них программа «сломалась», что, впрочем, может быть их сознательной тактикой — отправлять больше переводов и не выплачивать их.

Надо ли платить за перевод денег?

С учетом приведенных примеров видно, что платность перевода не спасает от всяких сюрпризов. поэтому, если есть возможность, лучше за перевод не платить.

Абсолютно бесплатные переводы денежных средств

Почти у каждого, есть банковские карты, если переводы делаете часто, не грех карту получить… Используя переводы через свой банк, мы сможем не платить данную комиссию, что согласитесь приятно.

Рекомендуем следующие банки для переводов денежных средств без комиссий

1. Исключительно удобно переводить деньги абсолютно бесплатно между картами Кукуруза, которые вам выдадут в любом офисе Евросети. Для бесплатных переводов подойдут самые простые карты категории Стандарт. Перед открытием карты изучите наш ФАК по Кукурузе.  При подключенном сервисе Процент на остаток, денежный перевод в размере до 30000 рублей можно бесплатно снять в любом банкомате. Для перевода надо знать только номер карты, напечатанный на ее обратной стороне (обратите внимание, этот номер 13-ый, начинается с 29…). После чего, в интернет банке вы легко сделаете перевод. В поле «Номер штрих кода» вставляете номер карты получателя, указываете сумму, система проверяет отсутствие комиссии (платы за перевод), после чего вы должны подтвердить перевод вводом пароля, высланного Вам по смс.

   

2. Банк Авангард. Один из лучших расчетных банков России, все делается быстро, аккуратно и в срок! Достаточно открыть в офисе банка текущий счет, карту иметь необязательно, но, желательно, это будет ваш ключ к интернет-банку (ДБО). Вносить и получать деньги придется через банковский офис, партнеров у банка по приему-переводу нет. Переводы между счетами банка — без комиссии.

Пользовался всеми банками и могу сказать, работают они нормально, переводят быстро. В таблице ниже вы найдете остальные примеры, которые тоже были нами проверены.

Краткий итог по переводам без комиссии через банки

Лучше пользоваться ими, так как комиссии в перечисленных банках отсутствуют. Плюс, есть примеры банка УралСиб, где комиссия составляет 1% от суммы, или МДМ банк, где комиссия составляет 0.5%. В Сбербанке, напомню, 1.75% от суммы перевода (оцените на своём кошельке его монопольное положение).

Итак, в целом, переводы между банками предпочтительнее систем платежных переводов. Нет комиссий, удобнее и можно сразу использовать полученные деньги, расплачиваясь банковской картой или со счета карты. Рекомендуем!

Что делать, если счета находятся в разных банках?

И верно, вдруг счета получателя и отправителя оказались в разных банках. Тогда можно использовать банки, которые не берут комиссию за перевод за перевод в другой банк. Вот,

www.money-in.org

Вам также может быть интересно:

Мигроквота ру Кто является налоговым резидентом рф Налоговый статус налогоплательщика резидент или нерезидент Фмс армения